Para
resumir tudo o que falamos, criamos uma lista com 5 dicas de como organizar o
seu fluxo de caixa de maneira fácil e sem complicações. Dá uma olhadinha:
1- Organize as suas contas
É quase
impossível tomar decisões certeiras sobre o que fazer ou não fazer em sua empresa
se você não está ciente da situação financeira em que ela se encontra. Por
isso, a palavra-chave que você deve levar em consideração mais do que todas é
“organização”. Você precisa colocar no papel ou em um sistema informatizado (pode
ser Planilha Excel) todos os valores que vão entrar ou sair da sua empresa nos
próximos meses.
Assim, você
pode adotar desde as soluções mais simples até aquelas mais completas. Em
outras palavras, para começar uma planilha no Excel ordenando seus recebimentos
e seus gastos já resolve.
2 – Classifique as movimentações financeiras
Para começar,
registrar os valores em uma planilha como “gastos” e “ganhos” pode ser o
suficiente, mas com o passar do tempo essa classificação simples não será capaz
de fornecer elementos suficientes para você entender de onde e para onde está
indo o seu dinheiro. É preciso categorizar os valores de uma forma mais eficaz
para que seja possível ter um panorama completo da situação.
Assim, discrimine
cada um dos valores, colocando-os em grupos distintos. Por exemplo: você pode
criar um grupo chamado “custos operacionais” em que vai colocar os valores com
aluguel, água, luz e telefone. Esses são valores básicos para que você possa
manter a sua estrutura em funcionamento, um quesito em que você até pode
economizar, mas nunca vai conseguir chegar a um valor zero. Por outro lado,
quando o assunto for “eventos e viagens”, em um momento de crise esse item pode
ser reduzido ou cortado, se necessário.
3 – Planeje o médio e longo prazo
Se engana
aquele que imagina que basta planejar as contas do mês que tudo está resolvido.
Ao montar um fluxo de caixa, o ideal é fazer a previsão dos recursos para um
período de pelo menos três meses. Isso é importante porque é comum que um
trabalho realizado em um mês seja pago somente em outro, por exemplo. Dessa
forma, você tem uma visão geral do que está acontecendo e evita surpresas de um
mês “cheio” seguido de um mês “vazio”.
Outra vantagem
é a de poder provisionar dinheiro para tributos, taxas e impostos que precisam
ser pagos. Sabendo que há um pagamento futuro, você pode diluir mês a mês o
valor em forma de provisão, aliviando o caixa em meses com maior incidência de
valores extras. Outra opção, em algumas contas, é a possibilidade de usar parte
do caixa para antecipar pagamentos, desde que exista um desconto que justifique
esse investimento.
4 – Antecipe recebimentos e pagamentos
Como já
dissemos, o fluxo de caixa serve não apenas como a ferramenta principal da
gestão de contas, mas também como uma forma de análise de investimentos.
Sabendo tudo aquilo que você tem a pagar e a receber, você pode antecipar
pagamentos, se houver um desconto considerável, ou recebimentos, se as taxas
bancárias compensarem.
Com essa
atitude simples você pode economizar um bom dinheiro em longo prazo, ainda que
“sacrifique” momentaneamente o seu caixa. Pense da seguinte forma: você tem
seis parcelas de R$ 1 mil para vencerem nos próximos seis meses. Ao longo de
seis meses, portanto, você vai gastar R$ 6 mil. Se você antecipar o pagamento,
e quitar todas de uma só vez, consegue um desconto e paga R$ 5 mil. Se optar
por investir esses R$ 6 mil, receberá R$ 6,5 mil ao final do período. Ou seja,
você pode ganhar R$ 500 ou deixar de gastar R$ 1 mil. Cenários como esse, só o
fluxo de caixa vai ser capaz de mostrar.
5 – Uma ferramenta de gestão financeira fará você ganhar tempo
É fundamental
que sua empresa tenha um profissional dedicado a fazer a gestão de contas e
cuidar do fluxo de caixa. Porém, independente de quem vai executar essa função,
considere a adoção de uma ferramenta de gestão financeira em sua companhia
(Planilha eletrônica ou Software). Além de automatizar tarefas, fazendo com que
todos os envolvidos poupem tempo, alguns são capazes de dar insights de
análises financeiras.
Tudo o que
você precisa fazer é imputar os dados à planilha para que ele possa calcular
juros, taxas e levantar as hipóteses de antecipação de pagamentos ou de
recebíveis. Você verá que cada situação precisa ser analisada à parte. Em
muitos casos, vale a pena se apertar um pouco e esperar a data correto do
vencimento do que antecipar um dinheiro e perder parte considerável da sua
receita no médio prazo.
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acompanhando nosso Blogue que estaremos discutindo e expondo mais sobre o
assunto!
AUTOR: WILSON PEREIRA DOS SANTOS - UNEB - GUANAMBI
Em 21/04/2022
